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信托文化 | 消费者如何通过信托产品参与A股投资?
2021-09-13

信托文化 | 消费者如何通过信托产品参与A股投资?

 

      党的十九大报告指出:“文化是一个国家、一个民族的灵魂。文化兴国运兴,文化强民族强。没有高度的文化自信,没有文化的繁荣兴盛,就没有中华民族伟大复兴。”文化是推动一个行业稳健发展的动力之源,文化约束着一个行业各个参与主体的行为规范。由此可见,“信托文化”是信托公司转型发展的源动力,而信托文化的核心在于“受托人责任”。

作为国内第二大金融行业,信托行业因其私募特性而并不为大众所熟悉。为了让投资者了解更多信托知识,东莞信托从中国信托业协会和中国银行保险报联合编制的《信托知识百问百答》中,精选出知识点,形成不同主题内容合集,旨在普及金融智慧,践行投资者教育责任。

本期为信托知识精选第七期,主要为大家普及信托消费者如何参与证券市场投资,证券投资信托特点及风险控制方式。

 

本期关键词:A股、证券投资信托、风险控制

 

 

对于我国A股市场,信托消费者能不能通过信托进行投资?     

答:可以。在信托产品中,有专门投向证券市场的证券投资信托产品,这类产品的资金投向范围包括A股股票、封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、企业债、国债、可转债、1天和7天逆回购、银行存款等类别的资产。

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目前我国证券投资信托的业务模式主要包括阳光私募信托产品、结构化证券投资信托产品、信托中的信托等。

其中,阳光私募信托产品是非结构性产品,所有信托投资者承担相同风险;结构化证券投资信托产品中,信托投资者根据风险承担能力和风险承担意愿不同,被分为优先级信托投资者和劣后级信托投资者,优先级信托投资者获取约定的收益,收益有限,但承担的风险相比劣后级信托投资者也要更小,而劣后级信托投资者需承担投资组合下跌的风险,不过也能获得扣除各类费用后的剩余投资收益,高风险与高收益并存。信托中的信托则是将信托资金投资于其他信托产品,起到风险分摊的作用。

 

信托消费者如何选择证券投资产品?

答:首先,证券投资产品属于风险等级较高的产品,信托消费者的风险承受能力需要与信托产品的风险等级相匹配,消费者需要充分认知市场的不确定性、产品净值的波动性等。

其次是了解投资经理,可参考其历史管理业绩、投资理念和投资策略,和管理产品在不同的市场阶段表现,关注跨越市场周期的中长期表现,并综合考虑市场环境、波动特点、投资风格等多方面因素。

最后是产品费用、申赎规定,投资限制和风控措施等关键要素。产品的认购费/申购费、固定管理费和托管费以及浮动管理费率各是多少,产品是封闭式或开放式,多长时间可以追加申购和赎回,是否收取赎回费,以及产品是否设有预警平仓线等,都与证券投资信托的收益直接相关。通过以上三点,信托消费者就可以大致筛选出符合需求的证券投资信托产品了。

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来源:根据中国信托业协会和中国银行保险报联合编制的《信托知识百问百答》整理

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